確認客戶的開證行資信

信用證的可靠性與客戶的開證行資信直接相關。弱資信的銀行可能無法履行付款責任，甚至可能違約。為了避免這種風險，需注意以下幾點：

注意非銀行金融機構：有些金融機構名字中含有"BANK"字樣，但實際上并不是銀行，需特別注意。

根據(jù)買家資質(zhì)選擇：根據(jù)買家的資質(zhì)和開證行的信譽來判斷是否接受信用證付款。

選擇可靠銀行：大額交易建議選擇信用資質(zhì)高、排名靠前的銀行，如渣打、星展、匯豐等，以保障收款的。

調(diào)查開證行及客戶的信譽度。

比如我國駐孟加拉大使館曾經(jīng)多次發(fā)布《孟加拉商業(yè)銀行被投訴情況統(tǒng)計表》，整理當?shù)氐摹昂诿麊巍便y行，提示企業(yè)注意風險。我們出口商必要時也可以對客戶采取資信調(diào)查、背景調(diào)查等防護措施。如果開證行信用較差，可要求信用度好的知名銀行對信用證保兌。

信用證當事人

1.信用證開證行（Issuing Bank）

開證行是應申請人（進口商）的要求向受益人（出口商）開立信用證的銀行。該銀行一般是申請人的開戶銀行。

2.信用證受益人（Beneficiary）

受益人是開證行在信用證中授權使用和執(zhí)行信用證并享受信用證所賦予的權益的人，受益人一般為出口商。

3.信用證保兌行(Confirming Bank)

保兌行是應開證行或信用證受益人的請求,在開證行的付款保證之外對信用證進行保證付款的銀行。

一個中間商人向國外進口商銷售某種商品，請該進口商開立以他為受益人的信用證，然后向當?shù)鼗虻谌龂膶嶋H供貨人購進同樣商品，并以國外進口商開來的信用證作為保證，請求通知行或其它銀行對當?shù)鼗虻谌┴浫肆黹_第二信用證，以賣方（中間商）作為第二信用證的申請人。不管他根據(jù)信用證能否獲得付款，都要負責償還銀行根據(jù)第二信用證支付的款項。